Факторинг

[ATimTim]

Где можно почитать о том, как работать с клиентами по факторингу в Аксапте? Поиск по форуму по ключевому слову "Факторинг" ничего недал.

[twilight]

А что это такое?

[ppson]

2twilight Кредитование под уступку прав требования.

2ATimTim - а в чем проблемы в решении данной задачи?
напишите проводки, на основании их создайте журнал ГК.

[2A]

Цитата:

Изначально опубликовано twilight
А что это такое?

Кратко: продажа дебиторской задолженности наших клиентов другой организации (банк, специализированное агенство).

Т.е. уже она их будет с них "трясти" денежки ...

[ATimTim]

.... а банк "по факту" оплачивает 80-90% дебиторки клиентов по СФ...

[ATimTim]

...но "сразу" =)

[ATimTim]

Никакой разницы быть не может.
Если есть две схемы погашения дебиторской задолжности, то наверняка между ними есть разница, иначе это была бы одна схема.

[Тимур]

Распишите процесс факторинга по шагам. На каждой операции укажите проводки. Ну и моделируйте.
Особых проблем нет.
За моделирование Вам платят ЗП.

[glibs]

Посмотрите функциональность векселей. Там есть предъявление векселя банку. Может подойдет.

[ATimTim]

Спасибо.

[Dronas]

И все же где можно почитать про настройку факторинга?

[Михаил Андреев]

Факторинг в АХ пока не настраивал. Но проблем особых части учёта не вижу. Реально дебиторкой занимается банк и нам платежи клиентов в банк учитывать особо не нужно.

Перевод задолженности клиента по отгруженным накладным на счёт банка можно сделать с помощью условия оплаты с типом "Оплата по факту". В этом случае при отгрузке заказа задолженность клиента закрывается на этот счёт. Счёт только типа ГК, штатно на Поставщика или Банк перевести не получится.

Далее надо подумать, как учитывать комиссионные банка. Есть функциональность накладных расходов. Вот тут придётся разные модели настроить и покрутить.

А вот с планированием ДДС надо хорошо подумать, как его организовать. Я бы повесил прогноз ДДС на тот самый счёт ГК, который используется на закрытия накладных клиентов...

[Flomik]

Может кому пригодится. Описание не рецензировал, так что, если будут вопросы – пишите, отвечу.

[longson]

Раньше настраивал факторинг, без доработки.

Поступление от банка считаем поступлением по краткосрочным кредитам. Д51 - К76.

Поэтому в момент поступления этих сумм дебиторская задолженность все еще остается на Д62.

Потом когда будет поступление от клиентов, делаем как обычно, Д51 - Д62, как поступление от клиентов, в этот момент задолженность от клиентов погашена.

Далее, будет проводка Д76 - К51, как погашение по краткосрочным кредитам.

Все комиссии от этой схемы начисляются отдельно, тоже с помощью станд. функционалов.

Обычно для одного клиента либо используем факторинг, либо не используем, поэтому для планирования ДДС мы планируем отдельно для тех клиентов, с которым расчеты идут по факторинговой схеме.

[Alexx7]

Цитата:

Сообщение от longson

Раньше настраивал факторинг, без доработки.

Поступление от банка считаем поступлением по краткосрочным кредитам. Д51 - К76.
.....

А я думал краткосрочные кредиты и займы это Д51 - К66.

[longson]

В нашем случае в системе не ведется российский бухг. учет поэтому план счетов немного по-другому настроен.

Да, обычно для к/к используется счет 66, просто в этом случае мы хотели выделять к/к, по которым есть договоры по кредитам, от к/к, которые мы считаем к/к только по управленческому учету, чтобы потом можно легко сверять с бухг. учетом.

По бухг. учету, по факторингу после предъявления счета-фактуры об отгрузке банку дебиторская задолженность сразу списывается, там используется другая схема учета.