Импорт выписки из файла клиент-банка в 5.0 (sp1 fp3)

[caspersky_imported]

Коллеги, целый день разбираюсь с этим нововведением в части настройки импорта платежек из клиент-банка.
Может быть, кто-то тоже с этим ковырялся? Помогите, пожалуйста.

Ситуация 1: необязательные реквизиты в файле

гружу выписку, где фигурируют исходящие и входящие платежи. По стандарту банка выгружается реквизит ДатаПолучено или ДатаСписано в зависимости от типа операции. Я же могу забить только одно название реквизита в Банк Интерфейс Строка и оно будет фиксированным. Идеальный вариант, конечно, чтобы банк выгружал что-то типа ДатаОперации, но с банком не поспоришь.
Можно ли без доработок как-то настроить необязательный реквизит в файле?

Ситуация 2: загрузка платежей по нескольким расчетным счетам.

Из клиент-банка в формат 1с (txt кодировка windows) выгружается архив платежек по всем расчетным счетам, которые есть у организации в банке.
Увы, навижновский функционал может грузить только по одному расчетному счету.
Кто-то с этим боролся? Если да, то насколько сильно поломали текущий принцип разбора файла?

Ситуация 3: квитовка плательщика/получателя с клиентом/поставщиком

К сожалению, не все так просто, как работает сейчас. А именно: после загрузки идет поиск контрагента по данным ИНН, КПП и расчетному счету. А если это платежка от физического лица? Не указывает он свой ИНН, а тем более, КПП. А в карточке клиента/поставщика, у этого физика ИНН есть. В этом случае система самостоятельно контрагента не найдет. Тут уж точно придется дорабатывать. Это, скорее, крик души, нежели просьба о помощи=))